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BullionVault口座の資金及び地金をオンラインで確認

日々貴金属専門保管会社で発行される地金リストと銀行口座明細書、そしてこれらとBullionVaultで公表する顧客の資金及び地金の保有量の記録が一致していること、そして弊社の記録が正しい残高を表示していることを確認できます。

その手順

ステップ1.
 
もし、BullionVaultにおけるニックネームをお忘れになった場合は、  ログイン をおこない、  口座   設定 を選択ください。設定されたニックネームが、画面左の設定条件の詳細で確認できます。
ステップ2.
 
そして、  ログアウト  をし、フロントページへ戻ります。
ステップ3.
 
BullionVaultフロントページ上の ディリー レポート のリンクをクリックします。

ここで、この画面の左側の欄にあるニックネーム をご覧ください。お使いのニックネームの最初の文字と同じ文字をクリックします。 例えば、お使いのニックネームが MONEYBAGSの場合、Msをクリックします。 

お使いのニックネームまでスクロールします。そして、ここで残高を確認ください。

このディリーレポートが作成された後の取引、また変更されたニックネームは、翌営業日のディリーレポートに含まれます。 

もし、お持ちの残高を確認するためであれば、このようにして確認できます。 

ここでは、ログインすることなくBullionVaultで保有する資金及び地金を確認することができることに気が付かれたことでしょう。  BullionVaultは、多くの一般の人々により使用されているコンピューターを使って残高を確認される場合は、この方法を使うことをお勧めします。

ステップ4.
 
BullionVaultレポート上の合計を確認

レポート上段の保管場所、もしくは通貨の見出しをクリックください。これにより、スキャンされた貴金属専門保管会社で発行された最新の地金リスト、もしくはLloyds銀行でで発行された銀行口座明細書を見ることができます。  

ここで表示される合計が、BullionVaultの顧客の保有量および金額の合計と一致することを確認ください。

地金リストの上段左側に保管場所が明記されています。 この保管場所での地金の重量総計とBullionVaultの地金セクション上段の合計を比較ください。 このリスト上のトロイオンス表示重量をキログラム重量に変換したものは、リスト枠外に表示されています。

通貨の残高は時として固定期間貯蓄口座に入っています。これらは、ディリーレポート上の「ロイズ固定期間口座」、もしくは「ウェルズ・ファーゴ貯蓄口座」欄に含まれています。

ステップ5.
 
BullionVaultの計算式を確認

マウスを使い、左上段に表示されている'合計' から、画面上の右下段までの全ての数字を選択します。

これらをコピーし、マイクロソフト・エクセルのようなお使いのスプレッドシートに貼り付けます。 

そして、お使いのスプレッドシートの計算機能 (Σ)を使います。BullionVaultの計算式が正しいかを確認するために、全ての数値データを加算してみます。その際、小計と合計の数値を含まないように気をつけてください。

スプレッドシートの合計とBullionVaultの合計が一致することを確認します。


ディリーレポート作成のタイミングについて

  • BullionVaultの記録は、リアルタイムで保存されています。そして、BullionVaultは、それぞれの顧客の通貨、地金の残高状況を常に正確に把握しています。 そのため、  口座   口座残高 、もしくは  取引履歴   取引明細 を確認すると、それまでに行った取引、入金、もしくは引き出しがそれぞれのデータで反映されていることが分ります。
  • しかしながら、銀行口座明細書及び貴金属専門保管会社の地金リストは、それぞれ営業日の終業時に受領します。 そのため、 ディリーレポート上で表示されている内容は、これらの銀行明細書及び地金リストと比較するために、同日の終業時における残高です。  終業後に行われた取引などのデータは、翌営業日のディーリーレポートに反映されます。 つまりは、通常営業日中には、前日終業時における残高のレポートが作成され、銀行口座明細書及び貴金属専門保管会社の地金リストと共に表示されます。

口座の内訳

'合計'が表示されている列の下に、顧客資金が保管されている口座別の内訳が表示されています。 通常、次の口座別に表示されています。

  • ロイズ銀行当座及び貯蓄口座 - BullionVaultの顧客の資金のみを保管するためのロイズ銀行当座及び貯蓄口座
  • ロイズ銀行固定期間口座 - BullionVaultの顧客の資金のみを保管するためのロイズ銀行固定期間口座
  • ウェルズ・ファーゴ当座及び貯蓄口座 - BullionVaultの顧客の資金のみを保管するためのウェルズ・ファーゴ銀行の当座及び貯蓄口座
  • ロイズ銀行未処理資金 - 引き出し手続きが行われた資金のうち、ロイズ銀行でその処理が行われていないもの。BullionVaultは引き出し依頼受領翌営業日に引き出しのと手続きを行います。しかしながら、送金の種類によっては、ロイズ銀行で送金処理が終了するまでに更に4営業日が必要となる場合があります。この3日間は、資金はBullionVault顧客口座から引き出されていますが、ロイズ銀行口座に残っています。そのため、このような方法で調整されています。
  • ウェルズ・ファーゴ未処理資金 - 引き出し手続きが行われた資金のうち、ウェルズ・ファーゴでその処理が行われていないもの。


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