なぜブリオンボールトは、「資金元」と「財産」に関する証明を求めるのでしょうか。
ブリオンボールト口座を開設し、本人確認手続きを行った際に、顧客は 「顧客情報の確認 (KYC)」手続きを完了していることになります。この手続きは、写真付き身分証明書、住所証明書、銀行口座明細書を提出することで、顧客の身元を確認し、顧客とブリオンボールトを不正な行動から守るためのものです。
また、英国の法律は、ブリオンボールトを含む全ての会社が、その会社を介する資金が合法的な資金元からのものであることを確認することを義務づけています。この目的は、犯罪者が弊社のような合法的なビジネスを利用して犯罪の収益を洗浄しようとするマネーロンダリングを防ぐことです。全ての顧客のためにブリオンボールトを安全に運営するためには、もちろん法律を遵守しなければなりません。そのため、時として追加の確認作業を行うために顧客に追加書類の提出を依頼する必要があることもあります。
この追加確認の一環として、ブリオンボールト口座に入金された資金がどこから来たのか、あるいは、顧客の財産の形成方法についての申告をお願いすることがあります。このような場合には、申告書を裏付ける証拠書類をアップロードする必要があります。
例えば、投資に利用した資金が不動産を売却したものであれば、売却証書をアップロードしていただくことが必要となるかもしれません。また、資金が貯金からのものであれば、収入の証拠として給与明細書を提出していただく必要があるかもしれません。
これらの申告書の提出が必要となるのは、いつですか？
ブリオンボールト口座の本人確認手続きが最近であっても、少し前であっても、このような質問をする必要がでるかもしれません。英国の法律は、世界中の不正資金洗浄法と同様に、日々厳しくなってきています。そのために、この新たな規制に対応するために、新規顧客だけでなく、既存の顧客を含む全ての方々に対して新たな追加の確認を行わなければならなくなることをご理解ください。
英国の法律では、既存の口座の詳細が最新であることを確認するために、定期的にレビューを実施しなければなりません。これらのレビュー時に、送金元の銀行口座の確認や、資金元や財産形成方法の確認など、追加書類の提出をお願いする場合があります。
*この件に関して詳細は、The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Paymenter) Regulations 2017: http://www.legislation.gov.uk/uksi/2017/692/contents/made、The Money Laundering and Terrorist Financing (Amendment) Regulations 2019: http://www.legislation.gov.uk/uksi/2019/1511/made を参照してください。
